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證監會等15部門聯合公布《股權衆籌風險專項整治工作實施方案》

信息來源:中國金融信息網     当前栏目:行業信息     点击数:1027     更新时间:2016-10-13

爲貫徹落實黨中央、國務院決策部署,穩步開展股權衆籌風險專項整治,促進互聯網股權融資規範發展,切實保護投資者合法權益,建立和完善監管長效機制,經國務院同意,證監會、中央宣傳部、中央維穩辦、國家發展改革委、工業和信息化部、公安部、財政部、住房城鄉建設部、中國人民銀行、工商總局、國務院法制辦、國家網信辦、國家信訪局、最高人民法院、最高人民檢察院15部門聯合公布了《股權衆籌風險專項整治工作實施方案》(證監發〔201629號,以下簡稱《實施方案》)。

《实施方案》按照“高度重视,加强协作;周密部署,全面排查;突出重点,集中整治;积极稳妥,讲究策略;近远结合,注重实效”的工作原则,将互联网股权融资活动纳入整治范围,重点整治互联网股权融资平台(以下简称平台)以“股权众筹”等名义从事股权融資業務,以“股权众筹”名义募集私募股权投资基金,平台上的融资者擅自公开或者变相公开发行股票,平台通过虚构或夸大平台实力、融资项目信息和回报等方法进行虚假宣传,平台上的融资者欺诈发行股票等金融产品,平台及其工作人员挪用或占用投资者资金,平台和房地产开发企业、房地产中介机构以“股权众筹”名义从事非法集资活动,证券公司、基金公司和期货公司等持牌金融机构与互联网企业合作违法违规开展业务等8類問題。按照分類處置的工作要求,對于整治中發現的問題分類進行規範和查處。在查處違法違規行爲過程中,視違法情節、整改情況、危害後果等區別處理。

《实施方案》明确了整治工作职责分工。證監會是股权众筹风险专项整治工作的牵头部门,负责指导、协调、督促开展专项整治工作。各省级人民政府负责组织开展本地区专项整治。在省级人民政府统一领导下,省金融办(局)与證監會派出机构共同牵头负责本地区整治工作,共同承担整治任务。

專項整治工作按照《互聯網金融風險專項整治工作實施方案》的安排部署,分爲摸底排查、清理整頓、督查和評估、驗收和總結四個階段。前期,各省級人民政府部署開展了摸底排查工作,初步掌握了本地區互聯網股權融資基本情況和平台運營公司總體情況。

下一步,證監會将按照国务院部署和《实施方案》安排,加强与省级人民政府沟通协作,认真做好股权众筹风险专项整治工作。

股权众筹融资具有公开、小额、大众的特征,涉及社会公共利益和经济金融安全,必须依法监管。为贯彻落实党中央、国务院决策部署,根据《关于促进互聯網金融健康发展的指导意见》(以下简称《指导意见》)和《互聯網金融风险专项整治工作实施方案》,制定本方案。

一、工作目標和原則

(一)工作目標

規範互聯網股權融資行爲,懲治通過互聯網從事非法發行證券、非法集資等非法金融活動,切實保護投資者合法權益。建立和完善長效機制,實現規範與發展並舉、創新與防範風險並重,爲股權衆籌融資試點創造良好環境,切實發揮互聯網股權融資支持大衆創業、萬衆創新的積極作用。一是通過全覆蓋的集中排查,全面掌握互聯網股權融資現狀。對排查中發現並確認的問題,依法依規責令整改;對有關機構和個人逾期不改或整改不力的,予以嚴肅處理。二是集中力量查處一批涉及互聯網股權融資的非法金融活動案件,依法嚴肅處理涉案機構和人員,對典型案件予以曝光,對不法分子起到震懾作用。三是加大有關政策法規的宣傳解讀,使投資者和互聯網股權融資從業機構及人員了解和掌握有關規定,增強依法經營、審慎投資的意識。四是進一步健全法規制度,完善監管長效機制,爲互聯網股權融資健康發展創造有利條件。

(二)工作原則

高度重視,加強協作。各有關部門、各省級人民政府要高度重視,加強組織領導,完善工作機制,堅持部門與地方條塊聯動、協作配合。

周密部署,全面排查。結合互聯網股權融資的特點,擬定具體方案,精心組織實施,全面排查和糾正違法違規行爲,落實證券法等法律法規和《指導意見》的相關要求。

突出重點,集中整治。既要堅持問題導向,對當前存在的突出問題開展重點整治,有力打擊各類非法證券活動及非法集資行爲;又要集中整治不規範行爲,消除風險隱患,實現風險有效整治和監管全面覆蓋。

積極穩妥,講究策略。講究方式方法,把握力度節奏,妥善化解存量風險,有效控制增量風險,防範風險蔓延和疊加,切實管控好整治過程中産生的風險,嚴守不發生系統性區域性金融風險的底線。

近遠結合,注重實效。既要立足當前,切實防範化解互聯網股權融資領域存在的風險,對違法違規行爲形成有效震懾;又要著眼長遠,以專項整治爲契機,及時總結提煉經驗,建立健全互聯網股權融資長效監管機制。

二、整治重點和要求

(一)整治重點

一是互联网股权融资平台(以下简称平台)以“股权众筹”等名义从事股权融資業務。

二是平台以“股權衆籌”名義募集私募股權投資基金。

三是平台上的融資者未經批准,擅自公開或者變相公開發行股票。

四是平台通過虛構或誇大平台實力、融資項目信息和回報等方法,進行虛假宣傳,誤導投資者。

五是平台上的融資者欺詐發行股票等金融産品。

六是平台及其工作人員挪用或占用投資者資金。

七是平台和房地産開發企業、房地産中介機構以“股權衆籌”名義從事非法集資活動。

八是證券公司、基金公司和期貨公司等持牌金融機構與互聯網企業合作,違法違規開展業務。

(二)工作要求

1.明確界限。平台及平台上的融資者進行互聯網股權融資,嚴禁從事以下活動:

一是擅自公開發行股票。向不特定對象發行股票或向特定對象發行股票後股東累計超過200人的,为公开发行,应依法报经證監會核准。未经核准擅自发行的,属于非法发行股票。

二是變相公開發行股票。向特定對象發行股票後股東累計不超過200人的,爲非公開發行。非公開發行股票及其股權轉讓,不得采用廣告、公告、廣播、電話、傳真、信函、推介會、說明會、網絡、短信、公開勸誘等公開方式或變相公開方式向社會公衆發行,不得通過手機APP微信公衆號、QQ群和微信群等方式进行宣传推介。严禁任何公司股东自行或委托他人以公开方式向社会公众转让股票。向特定对象转让股票,未依法报经證監會核准的,股票转让后公司股东累计不得超过200人。

三是非法开展私募基金管理业务。根据证券投资基金法、私募投资基金监督管理暂行办法等有关规定,私募基金管理人不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金,不得变相乱集资,不得向不特定对象宣传推介,不得通过分拆、分期、与資産管理计划嵌套等方式变相增加投资者数量,合格投资者累计不得超过200人,合格投資者的標准應當符合私募投資基金監督管理暫行辦法的規定。

四是非法经营证券业务。股票承销、经纪(代理买卖)、证券投资咨询等证券业务由證監會依法批准设立的证券机构经营,未经證監會批准,其他任何机构和个人不得经营证券业务,不得向投资人提供购买建议。

五是對金融産品和業務進行虛假違法廣告宣傳。平台及融資者發布的信息應當真實准確,不得違反相關法律法規規定,不得虛構項目誤導或欺詐投資者,不得進行虛假陳述和誤導性宣傳。宣傳內容涉及的事項需要經有權部門許可的,應當與許可的內容相符合。

六是挪用或占用投资者资金。根据《指导意见》,互聯網金融从业机构应当严格落实客户资金第三方存管制度,对客户资金进行管理和监督,实现客户资金与自身资金分账管理,平台应严格落实客户资金第三方存管制度。平台及其工作人员,不得利用职务上的便利,将投资者资金非法占为己有,或挪用归个人使用、借贷给他人、进行营利或非法活动。

此外,对于证券公司、基金公司和期货公司等持牌金融机构与互联网企业合作开展业务的情况进行排查,持牌金融机构不得与未取得相应业务资质的互聯網金融从业机构开展合作,持牌金融机构与互联网企业合作开展业务不得违反相关法律法规规定,不得通过互联网跨界开展金融活动进行监管套利。

2.分类处置。对于整治中发现以“股权众筹”等名义从事股权融資業務或募集私募股权投资基金的,积极予以规范。发现涉嫌非法发行股票或非法从事证券活动的,按照打击非法证券活动工作机制予以查处。发现涉嫌非法集资的,按照处置非法集资工作机制予以查处。发现存在虚假陈述或误导性宣传行为的,依据相关法律法规进行处理。发现发布的网络信息内容违反相关规定的,按照互联网信息管理规定予以处理。发现挪用或占用投资者资金、欺诈发行等涉嫌犯罪行为的,依法追究刑事责任。

查處違法違規行爲過程中,要區別情況,分類處理。對違法情節輕微、主動整改、有效控制風險、積極消除危害後果的,依法從輕處理;對違法情節嚴重、拒不配合整改、提供虛假情況或造成嚴重後果的,依法從重處罰。

三、職責分工

證監會是股权众筹风险专项整治工作的牵头部门,成立股权众筹风险专项整治工作领导小组,负责牵头制定股权众筹风险专项整治工作实施方案,指导、协调、督促开展专项整治工作,做好专项整治工作总结,汇总提出长效机制建设意见。

各省級人民政府按整治方案要求,組織開展本地區專項整治,建立風險事件應急制度和處理預案,做好本地區維穩工作,防範處置風險的風險。建立互聯網股權融資違法違規行爲有獎舉報制度,鼓勵廣大群衆積極舉報互聯網股權融資風險專項整治範圍內的違法違規行爲;對舉報情況進行核查,對提供重要線索或爲偵破案件提供重大幫助的舉報人予以獎勵。

在省级人民政府统一领导下,省金融办(局)与證監會省级派出机构共同牵头负责本地区分领域整治工作,共同承担分领域整治任务。

四、時間進度

按照摸底排查、清理整顿、督查和评估、验收和总结四个步骤,稳步推进股权众筹风险专项整治工作。具体要求和时间进度按照《互聯網金融风险专项整治工作实施方案》要求进行,即摸底排查工作于20167月底前完成,清理整頓工作于201611月底前完成,督查和評估工作于201611月底前完成,驗收和總結工作于20171月底前完成。

五、其他事項

按照邊整治、邊研究、邊總結、邊完善的總體思路,通過專項整治工作著力解決目前互聯網股權融資領域面臨的突出問題,建章立制,彌補立法空白。

对互联网非公开股权融资,结合其业务特点和规范引导的客观要求,證監會会同有关部门研究制定并择机出台指导意见,划清监管边界,明确政策底线。

对股权众筹融资试点,證監會会同有关部门继续做好试点各项准备工作,根据国务院统一部署,适时发布股权众筹融资试点监管规则,启动试点。

 
 
 

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